השקעות
איפה כדאי להשקיע? כיצד מתמודדים עם ריבית אפס ושוק הון רווי בעל פוטנציאל רווחיות נמוך? הפיקדונות בבנקים נותנים היום ריבית אפסית ולהשאיר את הכסף בעובר ושב מפסיד לכם את התשואה הפוטנציאלית שהכסף יכול להביא. אז מה עושים?
מגוון מסלולי ההשקעה לבחירתך:
פוליסת החיסכון – המכילה 100% חיסכון ואינה מכילה רכיב ביטוחי כלשהו.
אג"ח ממשלת ישראל – מתאים למי שאינו רוצה להיות חשוף לתנודות של שוק המניות. המסלול אינו כולל מניות ומהווה חלופה טובה לתכניות חיסכון ופיקדונות בנקאיים.
כללי – מתאים למי שמעוניין לגוון את השקעתו וליהנות מניהול מקצועי וגמיש של מנהלי ההשקעות.
מניות – מתאים לחובבי הסיכונים. המסלול מהווה חלופה לתעודות סל וקרנות נאמנות מנייתיות, תוך ניצול היתרונות של ניהול השקעות דינאמי ומקצועי.
שקלי טווח קצר – במסלול זה כל הכספים יושקעו ו/או יהיו חשופים לנכסים שאינם צמודים.
הלכה – נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין וכללי ההלכה היהודית בלבד. ההשקעות במסלול תהיינה בסמכותה ובאחריותה של וועדת ההשקעות. השאת תשואות במסלול מוגבלת בכך שההשקעות בו כפופות לכללי ההלכה היהודית.
כללי פאסיבי – מסלול כללי פאסיבי המתאים למי שמאמין שלאורך זמן, המדדים מעניקים תשואה גבוהה יותר על פני שאר החלופות.
יתרונות:
- תוכנית חיסכון המאפשת פירעון מיידי ללא קנסות.
- ביצוע הפקדות שוטפות ואפשרות להפקדות חד פעמיות.
- מגוון גדול של מסלולי השקעה לבחירת המבוטח. ניתן לשנות את הרכב מסלולי ההשקעה וללא תשלום מס רווח הון.
- מעבר קל, פשוט ונוח בין מסלולי השקעה.
- אפשרות בחירה בין מגוון בתי השקעות, לניהול הכספים.
- אפשרות למשיכת כספים בכל עת.
- ניהול פיננסי של בית השקעות ולא של חברה המשתתפת ברווחים.
- שירות יעיל ומהיר.
פנה אלינו ונשמח לסייע לך!
חסכונות
החיסכון בבנק לא זז? הפיקדונות בבנקים נותנים היום ריבית אפסית ולהשאיר את הכסף בעובר ושב מפסיד לכם את התשואה הפוטנציאלית שהכסף יכול להביא. אז מה עושים?
פוליסת החיסכון – המכילה 100% חיסכון ואינה מכילה רכיב ביטוחי כלשהו.
פוליסות חסכון הינה האפשרות הטובה ביותר לחסכון ארוך טווח. ישנם מגוון מסלולי השקעה מתאימים לכל תקופה ומצב. תוכנית חיסכון המאפשת פירעון מיידי ללא קנסות, ביצוע הפקדות שוטפות ואפשרות להפקדות חד פעמיות, אפשרות למשיכת כספים בכל עת.
Smart T.E.A.M ביטוח ופתרונות פיננסים מסייעת לכם להתאים את החיסכון למטרות שלשמם נועדו, החל מחסכון לילדים להשכלה גבוהה, או אירוע משמח ואל תוך הגיל השלישי עם התייחסות להיבטי המס בגיל הפרישה.
פנה אלינו ונשמח לסייע לך!
תכנון וניהול פיננסי
תכנון וניהול פיננסי הינו תהליך מקצועי רחב היקף שמטרתו להבטיח את עתיד הכלכלי.
התכנית הפיננסית לוקחת בחשבון את כל נכסיה והתחייבותה של המשפחה התכנון ההוליסטי כולל: יעוץ וליווי משכנתא, טיפול באשראי ובהלוואות, ניהול כספים לחסכון והשקעה, הבטחת הגנות ביטוחיות ובדיקת תכניות פנסיוניות.
בכל שלבי החיים מומלץ לבצע תכנון פיננסי בגילאים צעירים יש מעט נכסים והרבה התחייבויות – מצב המצריך תכנון מערכת מתאימה.
ככל שמתבגרים וצוברים נכסים – התכנון הפיננסי עוסק בהתאמת מטרות החיים לנכסים וטיפול בסילוק התחייבויות תוך התאמת ההגנותה ביטוחיות.
תכנון פיננסי הוא חשוב ביותר לכולנו. הוא יכול להבטיח יציבות פיננסית ולהכין אותנו לעתיד טוב יותר שפירושו לצבור כספים ונכסים שישלמו על הוצאותינו בהווה ובעתיד. תכנון פיננסי הוא אמצעי להגיע לחופש פיננסי באופן המהיר והחלק ביותר. תכנון פיננסי נכון צריך להתמודד עם כספי העבר, ההווה והעתיד שלנו.
כל חודש יש הכנסה לחשבון אבל איכשהו בסוף החודש נמצאים במינוס או סוגרים את החודש על הקצה?
כולנו יודעים שכדאי לחסוך כסף לעתיד ולבלתי צפוי, אך רק מעטים עושים באמת משהו בעניין. למה? כי רוב האנשים חושבים שהם לא יכולים. הם חושבים שזה קשה, שאין להם מספיק כסף, שהם צריכים קודם להתגבר על תשלום ההוצאות, שאם הם יחסכו הם לא יוכלו לעשות דברים שהם אוהבים ורגילים ביום יום. אנו נתקלים במצבים רבים בהם ההוצאות המשפחתיות גבוהות מההכנסות והתוצאה הישירה היא מינוס בבנק שהולך וגדל. בכדי להגיע לאיזון תקציבי יש צורך להתאים את גובה ההוצאות לגובה ההכנסות. אם אתם משפחה ויש לכם גם עסק, החשיבות להתנהל נכון היא כפולה ולכן יש לייחס חשיבות רבה לנושא ניהול תקציב משפחתי.
עשיית הסדר מחזירה לכם את השליטה בהוצאות. היא ללא ספק חלק חשוב בתכנון פיננסי נבון לעתיד.
תכנון וניהול תקציב משפחה – זו החזרת השליטה לידיים שלכם!
פנה אלינו ונשמח לסייע לך!
